鄭州商品交易所指定存管銀行管理辦法
  發布日期:2019-04-17  訪問次數:

(2018年10月23日第六屆理事會第十二次會議修訂,2018年11月9日〔2018〕66號發布,自2018年11月9日起施行)

 

第一章 總 則

第一條 為規范鄭州商品交易所(以下簡稱交易所)期貨保證金存管業務,確保期貨保證金存管安全和期貨交易的平穩運行,促進期貨市場健康發展,根據國家有關期貨市場發展的法規、政策以及《鄭州商品交易所交易規則》和《鄭州商品交易所結算細則》等規定,結合交易所期貨交易活動的實際需要,制定本辦法。

第二條 期貨保證金指定存管銀行(以下簡稱存管銀行)是指由交易所指定、為交易所會員單位和投資者提供期貨保證金存管和出入金等服務的銀行業金融機構。

第三條 交易所依據本辦法對存管銀行進行管理,交易所、存管銀行及其有關業務人員應該遵守本辦法。

第二章 資格申請

第四條 交易所期貨保證金存管業務分為境內客戶保證金存管業務和境外客戶保證金存管業務。

境內客戶保證金存管業務是指從事與會員、境內客戶相關的保證金存管業務;境外客戶保證金存管業務是指從事與境外經紀機構、境外客戶相關的保證金存管業務。

第五條 銀行業金融機構從事交易所期貨保證金存管業務,應當向交易所提出申請。

申請期貨保證金存管銀行資格,應當具備下列條件:

(一)中華人民共和國境內設立的全國性銀行業金融機構法人;

(二)在期貨交易所所在地設有可以辦理期貨保證金存管業務和資金結算相關業務的分支機構;

(三)符合中國銀行保險業監督管理委員會對銀行業金融機構資本充足率、流動性、資產負債比例等規定;

(四)具有良好的公司治理、風險管理體系和內部控制制度;

(五)具有符合開展期貨保證金存管業務和配合期貨保證金安全存管監控所需要的設施和技術水平,具備先進、快速的異地資金劃撥系統,且最近3年系統運行穩定。擁有全國范圍內的本行系統實時匯劃系統,以及服務良好的全國集中式銀期轉賬系統;

(六)具有健全的期貨保證金管理制度、內部管理制度、業務操作流程以及發生技術和通訊系統故障等異常情況下的應急處理預案;

(七)有專門部門或機構負責期貨保證金存管業務。交易所指定的期貨保證金存管分支機構中,取得中國期貨從業資格考試合格證明的人員不得少于3名,且交易所結算專柜人員應當取得中國期貨從業資格考試合格證明,其中管理人員應具有5年以上銀行從業經驗;

(八)無嚴重影響其資信狀況的未決訴訟和未清償債務;

(九)最近3年無重大違法違規行為,未發生過重大事故及未受到過監管機構的重大行政處罰;

(十)交易所規定的其他條件。

第六條 申請從事境內客戶期貨保證金存管業務的銀行業金融機構,應當滿足本辦法第五條的規定,并具備以下條件:

(一)注冊資本達到100億元人民幣,最近3個會計年度連續盈利; 

(二)總資產在15000億元人民幣以上,資本凈額在1000億元人民幣以上;

(三)境內分支機構600個以上。

與交易所上市品種密切相關的政策性銀行,申請從事交易所期貨保證金存管業務資格的,不適用第五條第二款第(一)項規定,不適用本條第一款第(一)至(三)項規定。

第七條 申請從事境外客戶期貨保證金存管業務的銀行業金融機構,應當滿足本辦法第五條的規定,并具備以下條件:

(一)注冊資本達到50億元人民幣,最近3個會計年度連續盈利; 

(二)總資產在15000億元人民幣以上,資本凈額在1000億元人民幣以上;或者其總資產在300億元人民幣以上,資本凈額在50億元人民幣以上,且其母公司總資產在15000億元人民幣或者等值外幣以上,資本凈額在1000億元人民幣或者等值外幣以上;

(三)應當是有關大額實時支付系統的直接清算成員行,或者與有關大額實時支付系統的直接清算成員行建立代理行關系,能確保實時、高效完成資金劃撥,且其或者其控股母公司在一個及以上全球性或者區域性金融中心設有可以辦理期貨保證金存管業務和資金結算相關業務的分支機構。

第八條 銀行業金融機構申請期貨保證金存管銀行資格,應當向交易所提交下列預審材料:

(一)申請開展期貨保證金存管業務的申請表、申請報告、可行性報告及業務計劃書;

(二)分支機構、營業網點以及開展期貨保證金存管業務所需設施的情況說明;

(三)期貨保證金存管制度、內部管理制度以及出現技術通訊故障等異常情況下的相關應急處理預案;

(四)期貨保證金存管業務部門的崗位設置、職責規定以及該業務部門負責人和業務人員名單、履歷;

(五)申請從事境外客戶保證金存管業務的,應當提供是有關大額實時支付系統的直接清算成員行,或者與有關大額實時支付系統的直接清算成員行建立代理行關系的說明材料;

(六)按照國家工商行政管理總局要求公示的最新企業年度報告;

(七)遵守期貨保證金安全存管監控規定的承諾書;

(八)最新年檢的《企業法人營業執照》復印件;

(九)《金融業務許可證》復印件;

(十)最近3年的審計報告以及內部控制評價報告;

(十一)企業法人授權書(授權書格式見附件2)及經辦人員的身份證明文件;

(十二)交易所要求提供的其他文件。

第九條 銀行業金融機構申請并通過交易所對其期貨保證金存管銀行資格預審后,應當按照交易所及中國期貨市場監控中心有限責任公司(以下簡稱監控中心)的要求通過相關業務、技術、通訊設備等方面的測試,并向交易所提供下列材料:

(一)通過監控中心存管業務數據報送系統測試的書面證明材料;

(二)與期貨公司等期貨市場參與者進行全國集中式銀期轉賬系統測試的報告;

(三)交易所指定的存管銀行分支機構營業執照復印件及設立情況說明,包括分支機構的營業場所、設施、崗位設置和職責規定,以及分支機構負責人和業務人員名單、履歷、相關人員的中國期貨業務資格考試合格證明;

(四)交易所要求提供的其他文件。

第十條 交易所對銀行業金融機構提交的申請材料與系統測試結果進行審核,并將審核結果報中國證券監督管理委員會備案。5個工作日后,交易所書面通知經核準具有存管銀行資格的銀行業金融機構,并在交易所網站上公告?;竦彌付ù婀芤兇矢竦囊幸到鶉諢褂Φ痹諢竦米矢?日內向銀行業監管部門報告。

第十一條 存管銀行在開展期貨保證金存管業務前,應當就期貨保證金存管業務與交易所簽訂協議,明確雙方權利和義務。

第三章 權利與義務

第十二條  存管銀行的權利:

(一)開設交易所專用結算賬戶、會員保證金專用賬戶、境外經紀機構和客戶期貨結算賬戶及其他與結算有關的賬戶;

(二)吸收交易所和會員、境外經紀機構和客戶等主體的存款;

(三)了解會員等主體在交易所的資信情況。

第十三條  存管銀行的義務:

(一)向交易所提供會員保證金專用賬戶、境外經紀機構期貨結算賬戶的資金情況;

(二)根據交易所提供的票據或指令優先劃轉會員的資金,并及時將資金劃轉結果和相關賬戶變動信息反饋給交易所,并按規定及時完成期貨交易相關結售匯;

(三)協助交易所核查會員資金的來源和去向;
    (四)向交易所及時通報本所標準倉單的質押情況及會員在資金結算方面的不良行為和風險;

(五)在交易所出現重大風險時,必須協助交易所化解風險;

(六)根據中國證券監督管理委員會或交易所的要求,對會員保證金專用賬戶中的資金實行必要的監管措施;  

(七)保守交易所、會員、境外經紀機構和客戶的商業秘密;

(八)接受交易所對其期貨相關業務進行監督。

第四章 業務要求

第十四條 存管銀行設置分支機構應當在交易所指定的距離范圍內,分支機構內應當設置期貨業務專柜。

第十五條 存管銀行應當保證交易所指定分支機構的業務穩定和人員穩定,定期組織業務人員培訓,積極參加交易所組織的業務培訓,保證業務人員熟練掌握期貨保證金存管業務的流程及交易所關于期貨保證金存管等結算業務的規則和要求。

第十六條 根據交易所申請,存管銀行應當為交易所開立專用結算賬戶等專用存款賬戶,賬戶名稱應當體現業務性質。

第十七條 存管銀行應當憑交易所簽發的專用通知書,為會員辦理開立、變更或者注銷專用資金賬戶業務。交易所與會員之間期貨業務資金的往來通過交易所專用結算賬戶和會員專用資金賬戶辦理。

從事境外客戶保證金存管業務的指定存管銀行,應當按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關規定,為交易所、會員、境外特殊參與者、境外經紀機構、境外客戶開立期貨業務相關的銀行賬戶。

第十八條 存管銀行應當按照期貨保證金安全存管有關規定通過轉賬方式辦理期貨保證金存取業務,對期貨保證金實行封閉運行。

存管銀行應當按照國家外匯管理規定和交易所的相關要求,為交易所和會員辦理結售匯業務,并按規定履行報告義務。

第十九條 存管銀行應當為交易所、會員、客戶、境外經紀機構提供安全、準確、迅捷的期貨保證金存管、劃轉服務。

第二十條 存管銀行應當早于交易所開市前30分鐘開始當日營業。交易閉市后,期貨結算時間確需延遲的,存管銀行應當相應延遲其營業時間。

第二十一條 當有款項劃入交易所專用結算賬戶時,存管銀行應當在資金到賬后,立即記入交易所賬戶,并實時通知交易所。 

第二十二條 存管銀行按照交易所的電子劃款指令或書面劃款指令辦理劃款業務時,應當遵守以下規定:

(一)對于本行系統內賬戶的資金劃撥,存管銀行在收到交易所劃款指令后,應實時將資金匯劃至交易所指定的會員專用資金賬戶;

(二)對于跨行的資金劃撥,存管銀行收到交易所劃款指令后,應以最快捷的方式劃出款項,并保證該款項及時到達交易所指定的收款賬戶開戶銀行。遇到特殊情況的,應在當日下午4時前到達交易所指定的收款賬戶開戶銀行;

(三)存管銀行可以通過與其他機構業務合作的方式,提高資金劃撥效率。

第二十三條 存管銀行應當每日按照以下規定與交易所進行專用結算賬戶賬務核對:

(一)每日結算資金業務終了后進行對賬,或應交易所的需要隨時對賬;

(二)按照交易所的查詢要求,提供專用結算賬戶余額及變動情況,存管銀行應當實時回送查詢結果;

(三)在結算業務發生后當日,存管銀行應當將交易所進賬單、收付款明細清單等業務憑證送達交易所;

(四)存管銀行應當按交易所的要求及時提供資金結算賬戶對賬單。

第二十四條 存管銀行應當按照期貨保證金安全存管監控的規定,通過網絡專線在規定的時間內向監控中心報送在該行開設的全部期貨保證金賬戶前1交易日的賬戶余額、變動明細等相關信息。

第二十五條 存管銀行應當向交易所提供交易所會員保證金專用賬戶的余額及變動情況,實時回送查詢結果。

第二十六條 存管銀行應當采取有效措施,減少資金的流動性風險;未經交易所書面同意,不得限制會員公司出入金;為測試保證金存款的安全性,交易所可隨時對存管的保證金進行跨行調撥。

第二十七條 存管銀行應當按照與交易所協商確定的存款利率向交易所支付利息。

第二十八條 當交易所的資金結算系統出現流動性等需求時,應交易所申請,存管銀行必須給予相應的資金支持。      

第二十九條 存管銀行不得協助會員在期貨保證金賬戶上設定擔保;不得挪用客戶保證金償還期貨公司會員、境外經紀機構及交易所債務。

第三十條 存管銀行應當拒絕任何其他單位或個人對交易所專用結算賬戶內資金進行非法凍結、扣劃;如有其他單位擬對會員專用資金賬戶采取凍結等影響保證金存管業務的措施時,存管銀行應當及時通知交易所。

第五章 技術要求

第三十一條 存管銀行應按照交易所相關資金劃轉系統接口規范完成資金劃轉系統建設,通過交易所的功能測試和性能測試,滿足交易所相關技術規范要求。

第三十二條 存管銀行的全國集中式銀期轉賬系統應當能夠支持會員系統多點接入,滿足會員銀期轉賬系統災備和冗余的要求。

第三十三條 存管銀行負責申請與交易所的主備通訊鏈路,相關網絡參數由交易所統一分配。

第三十四條 存管銀行應將資金劃轉系統納入技術系統的統一運維管理流程,對資金劃轉系統、數據鏈路和軟硬件平臺進行實時監控。

第三十五條 資金劃轉系統應用或網絡系統變更,存管銀行應提前5個工作日通知交易所技術運維部門,并提前做好系統測試工作。

第三十六條 存管銀行應積極參與交易所組織的應急演練和聯合測試。

第三十七條 存管銀行應設立7×24小時的技術應急聯系人,技術應急聯系人發生變更時應及時向交易所技術運維部門進行報備。

第六章 應急處理

第三十八條 存管銀行應建立、完善《期貨保證金存管銀行網絡與信息安全事件應急預案》,做到職責明確、措施到位、反應快速、處置及時。

第三十九條 交易所或者存管銀行發生可能影響期貨資金結算業務的業務操作失誤或技術系統故障時,應當立即通知對方,并積極采取行動進行補救。

第四十條 資金劃轉系統發生故障時,發現方應當立即通知對方,雙方應當積極配合并對各自系統進行檢查,以確定原因、排除故障、明確責任。必要時,立即啟動應急措施。

第四十一條 存管銀行發生影響期貨保證金存管業務運行穩定和安全情況時,應當立即啟動應急預案,盡快恢復正常運行,并將相關情況報告交易所和監控中心。

第七章 監督管理

第四十二條 存管銀行期貨業務部門崗位設置、職責規定、部門負責人、業務聯系人等發生變更時,應當于3個工作日內書面報告交易所和監控中心。

第四十三條 存管銀行出現影響該行資信狀況的重大業務風險或損失時,應當于3個工作日內向交易所和監控中心報告,并提交該業務風險或損失對該行保證金存管業務的影響分析及應對措施。

境外金融市場、資本市場發生潛在或者可預見風險的,指定存管銀行應當及時向交易所通報市場風險情況,并協助做好風險防范工作。

第四十四條 存管銀行實施系統升級改造或者實施其他可能影響期貨保證金存管業務的措施前,應當提前5個工作日書面通知交易所、監控中心和相關期貨公司,做好信息披露和系統測試工作,并制定針對性應急預案。

第四十五條 存管銀行應當在每一年度結束后1個月內,向交易所和監控中心提交期貨保證金存管業務、技術運行、風險管理以及有關法律、法規、規章、政策執行情況的報告。

第四十六條 交易所對存管銀行期貨保證金存管業務資格條件進行年度檢查,或者根據需要進行不定期檢查,存管銀行應當予以配合。

第四十七條 交易所對存管銀行進行年度考評。綜合考核其開展期貨保證金存管業務的時效性、安全性、準確性和流動性控制,以及系統運維、人員服務、業務運營和滿意度評價等。

交易所可在安排存管銀行的業務以及雙方合作項目時,參考考評結果。

第八章 違規處理

第四十八條 存管銀行出現下列情形之一,責令改正,并根據情節輕重,采取警告、通報批評、暫停新增會員的存管業務等措施:

(一)未履行本辦法以及與交易所簽訂的業務協議規定的義務,或者違反交易所其他業務規則的;

(二)發生影響或可能影響期貨保證金存管業務的情況時,存管銀行未采取有效措施,可能危及期貨市場穩健運行,損害交易所會員、境外經紀機構、客戶合法權益的;

(三)未能按照監控中心相關要求報送期貨保證金安全存管業務數據的;

(四)發生可能影響期貨資金結算業務的業務操作失誤或技術系統故障時,未立即通知交易所的;或未及時采取有效措施進行處理的;

(五)不符合銀行業監管機構關于資本充足率、流動性、資產負債比例等指標要求的;

(六)不配合交易所對存管銀行資金結算業務進行年檢或不定期檢查,不按要求提交上年度存管業務總結報告或其他要求提供材料的;

(七)無故限制會員出入金的;

(八)交易所會員普遍反映存管銀行服務質量不高,銀期轉賬系統不穩定的;

(九)交易所認定的其他情況。

第四十九條 存管銀行出現下列情形之一的,暫停全部存管業務:

(一)未能采取有效措施,導致交易所結算賬戶內的資金被凍結或扣劃的;

(二)協助會員在期貨保證金賬戶上設定擔保的;

(三)最近1個會計年度發生虧損的;

(四)交易所認定的其他情況。

第五十條 對于暫停期貨保證金存管業務的存管銀行,在整改后經交易所驗收,確實具備正??蠱諢醣Vそ鶇婀芤滴衲芰Φ?,可以恢復其存管業務。

第五十一條 存管銀行出現以下情形之一的,交易所可以取消其期貨保證金存管業務資格:

(一)申請終止其期貨保證金存管業務資格的;

(二)被依法撤銷、解散或宣告破產的;

(三)被收購或兼并且喪失法人地位的;

(四)不再滿足期貨保證金存管業務資格的;

(五)最近3個會計年度連續發生虧損的;

(六)最近1個年度考評結果不合格,且經過規定的整改期后仍不合格的;

(七)向交易所提供虛假材料信息的;

(八)交易所認為該存管銀行存在重大風險隱患的;

(九)交易所認定的其他情況。

第五十二條 交易所決定終止存管銀行資格,應當提前10個工作日發出終止通知,上報中國證券監督管理委員會,并在交易所網站上公告。

存管銀行資格終止不影響該銀行業金融機構與交易所在此之前雙方已經建立的法律關系,交易所有權依法與該銀行業金融機構了結相關業務。

第五十三條 被交易所終止存管銀行資格的銀行業金融機構,自終止之日起3年內不得申請期貨保證金存管業務資格。

第九章 附 則

第五十四條  除有國家法律、法規規定,對于涉及期貨保證金存管業務的任何非公開信息,存管銀行保證不以任何方式向第三方披露。

第五十五條 本辦法實施前已經開展業務的存管銀行,無需重新申請期貨保證金存管業務資格,但應當遵守本辦法的其他規定。

第五十六條 本辦法由交易所負責解釋。

第五十七條 本辦法自發布之日起實施。

 

12.鄭州商品交易所指定存管銀行管理辦法(2018年11月版).pdf

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